[서울타임즈뉴스 = 최남주 기자]금융감독원은 최근 부실 PF 대출채권 매각이 많았던 A저축은행과 관련 펀드 운용사인 B자산운용사를 수시검사한 결과 저축은행이 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실채권 정리 과정에서 PF 정상화 펀드를 이용한 '꼼수 매각'과, 이를 통해 건전성을 제고한 듯한 착시 효과를 일으킨 사실이 나타났다고 9일 밝혔다.

금감원에 따르면 A저축은행은 올해 6월, 8월 두 차례에 걸친 B자산운용의 '저축은행 PF 정상화 펀드'에 각각 908억원(외부투자 제외시 펀드 총설정액의 46.7%), 585억원(33.3%)을 투자했다. 계열사를 포함하면 1차 펀드에는 1천945억원(총설정액의 90.9%), 2차 펀드에는 1천17억원(49.5%)을 투자했다.

A저축은행은 이후 해당 펀드에 각각 955억원, 646억원의 부실채권을 매각해 투자비율(1차 46.7%·2차 33.3%)과 정확히 일치하는 비율로 자신의 PF 대출채권을 매각했고, PF대출채권이 펀드수익증권으로 대체돼 매각 시점에서는 사실상 PF 대출채권을 보유한 것과 같았다.

A저축은행은 이 과정에서 PF대출채권을 장부가액(대출원금-충당금)보다 높은 금액에 매각해 충당금 총 129억원을 환입함으로써 당기 순이익을 과다 인식했고 부실 PF대출채권을 매각하면서 6월 말 연체율이 2.6%p 하락해 건전성이 양호해지는 효과까지 봤다.

이 과정에서 자산운용사가 저축은행의 확인을 받아 이른바 'OEM 펀드'를 운용해온 것으로 드러났다. 투자자로부터 명령·지시·요청 등을 받아 집합투자재산을 운용하는 'OEM 펀드'는 자본시장법상 금지돼 있다.

B운용사는 별도 실사절차 없이 대출취급 시점(최대 4년 전)의 감정평가금액으로 산정한 외부평가 결과를 그대로 적용해 해당 펀드가 PF 대출채권을 고가에 매입하게 한 것으로 나타났다.

금감원은 이번 검사에서 나타난 저축은행 업권의 편법적인 건전성 제고행위와 B운용사의 위법 행위에 대해서는 관련 법규 및 절차에 따라 향후 제재를 통해 엄정하게 대응한다는 방침이다.

금감원은 "금융회사가 OEM 펀드 등을 활용해 부실채권 정리를 이연하지 않도록 시장감시를 지속하고, 필요시 추가 검사를 실시하는 등 PF 정상화를 위해 적극적으로 대응하겠다"고 강조했다.