[서울타임즈뉴스 = 최남주 기자] 삼성생명이 퇴직연금 고객을 위한 은퇴 준비 가이드북 '퇴직연금 시크릿 가이드'를 발간했다고 12일 밝혔다. 30년간 한길을 걸어온 퇴직연금 전문가 ‘김 부장’을 화자로 내세워, 은퇴를 앞둔 직장인들이 현실적으로 활용할 수 있는 노하우를 담았다.

이번 가이드북은 복잡한 은퇴 설계를 쉽고 친근하게 풀어낸 것이 특징이다. ‘삼성생명 연금사업부 김 부장’이라는 가상의 인물은 국내 퇴직연금 시장 태동기부터 현장을 지켜본 베테랑으로, 수많은 상담 사례와 경험을 토대로 ‘풍요로운 은퇴’를 위한 실행 전략을 제시한다. 단순한 이론서가 아니라 실제 상담 현장에서 자주 나오는 질문과 고민을 중심으로 구성했다.

책은 기초편, 세무편, 실전편으로 나뉘어 퇴직 전후 과정을 체계적으로 정리했다. 퇴직금 수령 절차와 기본 개념부터 퇴직소득세 계산과 절세 전략, 퇴직 후 세금 신고와 종합소득세 정리까지 단계별로 다룬다. 여기에 IRP 활용법과 투자 포트폴리오 구성 등 자산 증식을 위한 핵심 내용도 담았다.

특히 디폴트옵션 지정 전략과 원리금보장형·비보장형 상품을 균형 있게 조합하는 방법을 별도 챕터로 구성해 실전 활용도를 높였다. 중도 퇴사, 창업·재취업 시 발생하는 세무 이슈도 시나리오별로 정리해 예비 은퇴자의 이해를 돕는다. 가이드북은 삼성생명 퇴직연금 대면 상담 고객에게 무료로 제공된다.

한편 삼성생명은 퇴직연금 시장 확대에 맞춰 운용 역량을 강화하고 있다. 2025년 4분기 기준 DC·IRP 1년 수익률에서 원리금보장·비보장형 전 부문 상위권 성과를 기록했으며, 고용노동부 퇴직연금사업자 평가에서도 보험업권 우수사업자로 선정됐다.

삼성생명 관계자는 “퇴직연금 전문가들이 오랜 기간 쌓아온 지식과 경험을 집약해 가이드북에 담았다”며 “같은 시대를 살아가는 예비 퇴직자의 마음까지 함께 담아낸 만큼 고객이 인생 2막을 설계하는 데 든든한 길잡이가 되길 기대한다”고 말했다.